Test de Curve : mon avis sur le meilleur AMM sur la DEFI ?

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Curve-AMM-et-DEX-multichain

C’est le moment de te parler d’un des échangeurs décentralisé ou DEX le plus utilisé. Et oui, voilà mon petit test de Curve Finance !

Au menu : du swap et des pools de liquidité. De quoi générer de beaux rendements et obtenir des revenus passifs ! Après, il y aura aussi quelques mots sur le DAO (C’est quoi ?) et la possibilité de bloquer tes CRV (Token de cette Dapp).

Bref, un max de contenu de valeur qui t’attends 🤩
Bonne lecture !

Curve AMM et Curve War

C’est quoi Curve Finance ?

Curve est une Dapp (Application décentralisée) qui a le titre d’Automated market makers (AMM) dont le but est de permettre aux traders d’échangers leurs cryptomonnaies. Tout cela en les mettant en “relation” avec des investisseurs qui mettent de la liquidité à disposition via cette Dapp.

❓ Trader = échanger un asset contre un autre (p.ex. USDC contre BTC)

❓ Si tu veux en savoir plus sur les AMM, clique-ici pour accéder au lexique

Qu’est ce que le token CRV ?

Le CRV ou Curve DAO Token est le token natil de la plateforme. Si tu souhaites en savoir plus sur son prix, tu peux visiter Coinmarketcap ou GoinGecko.

👉 Découvre toutes les autres plateformes où j’achète le token CRV

Comment fonctionne Curve Finance ?

Au départ, cette plateforme proposait uniquement d’échanger des stablecoins (stableswap) Et cela permettrait aux utilisateurs d’échangers leurs USDC, USDT, DAI, …

Pour permettre cela, des utilisateurs peuvent déposer leurs stablecoins dans des pools afin de permettre ces échanges. Bien entendu, cela n’est pas gratuit et un frais est à payer pour chacune des transactions.

Une partie des frais reviennent à l’écosystème et l’autre est distribué aux personnes qui prêtent leurs assets dans les pools de liquidités. En gros, c’est la récompense ou le revenu passif qui est proposé lorsqu’on dépose des fonds sur l’application décentralisée. 

Aujourd’hui, elle propose bien plus de tokens (ETH, BTC, …) pour les swap / échanges.

Quels sont les réseaux supportés ?

Et probablement encore bien d’autres dans un avenir proche 🚀

Quels sont les avantages de Curve Finance ?

Personnellement, je citerais les avantages suivant : 

  • Disponible sur plusieurs blockchains
    • Ethereum
    • Polygon
  • Grosse TVL = utilisation et adoption ✅
  • Communauté active et bienveillante (sécurité, informations,…)
  • Des rendements attrayants

❓ Pourquoi est-ce important d’avoir une communauté qui est active, bienveillante et motivée ? Car Curve est une DAO ou Decentralized Autonomous Organization ou Organisation Autonome et Décentralisée. Cela revient à dire qu’il n’y a pas une équipe bien définie derrière le projet mais toutes les personnes qui détiennent le token CRV et qui votent et participent à son développement.

Quels sont les désavantages de Curve ?

Je dirais qu’il s’agit plutôt du type d’investissement (Yield Farming) qui se retrouve pour toutes les plateformes… 

  • Risque de smart contract qui amène à une perte de ces fonds
  • Impermanent Loss si stratégie pas adaptée (ou suivie)

Si tu veux en savoir plus sur les risques : https://curve.fi/risks 

Quels sont les rendements proposés ?

Les rendements que tu peux espérer avoir varient dans le temps. En effet, cela va dépendre du nombre de tokens qui se trouvent dans la pool de liquidité, la demande, les frais, etc. 

Tout cela va définir ton APY ou % que tu vas obtenir de manière anualisé (avec intérêts composé).

Comment utiliser Curve Finance ?

Le principe est très simple. Si tu trouves une pool de liquidité disponible dessus, tu peux y ajouter des tokens (= de la liquidité) et obtenir des rendements grâce à cette pool.

🚨 Ce n’est pas sans risque car tu sera sujet à l’impermanent loss. Notion à prendre en compte dans ta stratégie d’investissement.

❓ Tu auras besoin d’un wallet crypto ou portefeuille de cryptomonnaie. Si ce n’est pas encore ton cas, clique-ici pour découvrir comment ouvrir un compte Metamask gratuitement . Et tu auras également besoin d’ETH, si tu utilises la blockchain Ethereum ou du MATIC, si tu utilises la blockchain Polygon et ainsi de suite pour les autres réseaux supportés. En effet, ils vont te servir pour les différents frais (p.ex. valider ta transaction avec ton wallet).

Comment faire un SWAP

  1. Se rendre sur https://curve.fi/
  2. Connecter son wallet
  3. Choisir les devises à échanger
  4. Définir le montant à swapper
  5. Modifier les options avancées (facultatif)
  6. Cliquer sur sell et valider la transaction

Et voilà, tu as réussi ton swap !

Faire un swap sur curve

Comment faire du Yield Farming et utiliser les pools

  1. Aller sur https://curve.fi/pools
  2. Connecter ton portefeuille crypto
  3. Choisir la pool de liquidité
  4. Cliquer sur Deposit (dans le menu)
  5. Ajouter les montant à apporter
  6. Définir les options avancées (facultatif)
  7. Cliquer sur Deposit et valide ta transaction

Bravo ! Tu as ajouté de la liquidité dans la pool de liquidité 👍

Tu es maintenant en position pour recevoir tes intérêts (tu auras une idée de ton rendement annuel en regardant le % en APY).

🚨 N’oublie pas de bien regarder les informations (sous le bouton SELL) avec les données de liquidités, les frais, etc.

🚨 Si tu souhaites récupérer TOUS les rendements possible, après l’étape 6, il est important de retourner dans ta pool et cliquer sur “Stake, unstake and engage”. Après cela, tu devrais être tout bon pour récupérer toutes les récompenses qui te seront dues ! 

D’autres services ?

Effectivement, tu as la possibilité de

  • déposer tes CRV durant 1,2,3 ou 4 ans. En gros, cela revient à dire que tu déposes de l’argent dans une pool de liquidité. Bien entendu, cela va te permettre de générer du rendement 😉 
  • participer au DAO

Tous les liens

Site officiel : https://curve.fi/

Twitter officiel : https://twitter.com/CurveFinance

Defilama : https://defillama.com/protocol/curve 

Présentation vidéo (Anglais) par

WhiteBoard Crypto et Coin Bureau

Une vidéo du 04.01.20222, vraiment bien présentée (et plus complexe) concernant les différents détails de cette Dapp et de la “The Curve Wars”.

❓ Tu comprendras le lien avec Convex et également la concurrence avec Uniswap.

27/05/2022
Florian

Florian

Fondateur d'OptimiseNow.eu et BlockDefi.fr

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