Test de APWine, un protocol pour obtenir tes rendements avant l’heure, sur la DEFI

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Aujourd’hui, je te présente mon Test de APWine, ce protocol de “future yield tokenisation” (Je t’explique le principe dans le chapitre suivant 😉) qui a vu le jour en Août 2020.

J’ajouterai que ce projet est très français (vu la team et leurs conseillers) 😁 Et si vous aviez encore un doute sur ce point, il suffit de regarder le nom du protocol : 🍷.

Il y a également une petite touche de qualité Suisse car les créateurs sont des étudiants de l’EPFL (Lausanne, Suisse)

Je vous rassure, on n’est pas ici pour parler d’oenologie mais bien de finance décentralisée (DEFI). Alors c’est parti !

Table des matières 👉

C’est quoi APWine ?

Il s’agit d’un protocol qui te permet de tokéniser des futurs rendements.

Ceux-ci peuvent être tradé (échangé) entre utilisateurs de la DEFI.

Comment fonctionne APWine ?

APWine se présente comme un protocol qui te permet d’échanger (“trader”) des rendements que tu n’as pas encore réalisés. Cela a plusieurs avantages :

Spéculer sur l’évoluer d’un rendement en cours sur la DEFI
Pouvoir hedger un risque sur une stratégie de revenus passifs
Etc.

Et cela va être rendu possible grâce à la tokénisation de tes rendements (combinaison des rendements actuels + futurs).

Et une fois que tu as ton token dispo, tu peux le revendre. De la même manière, tu peux acheter ou échanger contre d’autres token de rendement disponibles.

Et une fois qu’il est temps de récupérer la totalité de ton rendement (p.ex. à la fin d’une stratégie), tu peux les réclamer à APWine et récupérer ton argent 😉.

Voici un exemple “réel” du fonctionnement de APWine

Je te propose de reprendre une situation présentée sur leur site officiel (source) afin de mettre en perspective ce que cela pourrait représenter dans le monde réel (à savoir que cela s’applique pour la DEFI ou finance décentralisé).

Imagine que tous les débuts de mois, ton boss te donne un coupon qui te permettra de toucher ton salaire à la fin du mois (valeur du coupon = X€ = ton salaire).

Cependant, tu souhaites recevoir cet argent plus tôt. La solution serait de pouvoir vendre ton coupon plus tôt. Pour inciter les gens à l’acheter, tu feras une petite promotion dessus. Dans ce cas, la situation est gagnant-gagnant.

Résultat, tu toucheras de l’argent avant la fin du mois et l’acheteur du coupon pourra récupérer le montant de ton salaire, à la fin du mois 😉

Comment est-ce que tout cela est articulé sur la DEFI ?

Tout d’abord, il va y avoir des durées de contrats. C’est logique, car il faut une notion de temps.

Ensuite, il y aura une décomposition de votre position en 2 tokens

1 token (principal token) qui représente le montant initial bloqué dans un smart contract (SC)
1 token (futur yield token ou FYTs) qui représente le montant de rendement à obtenir à la fin de la durée du SC

Le token que tu vas pouvoir trader, c’est le FYTs ✅. De la sorte, tu peux rapidement obtenir ton yield et tu n’as pas besoin d’attendre la fin de la durée du smart contract.

Qu’est ce que le token APW ?

APW est le token de cet application décentralisée. Pour en savoir plus sur le tokenomics, tu peux te rendre directement sur https://docs.apwine.fi/introduction/tokenomics .

Et concernant l’évolution du prix du token, tu peux regarder sur CoinMarketCap

👉 Découvre toutes les autres plateformes que j’utilise pour acheter des cryptos

Quelles sont les Blockchains supportées ?

Les Blockchains supportées sont :

Ethereum
Polygon

Pourquoi utiliser APWine ?

Utilisation comme VENDEUR

As-tu besoin d’argent rapidement ? Et oui, tu n’as pas envie d’attendre X jours pour obtenir du rendement sur ta stratégie de lending… alors, tu peux directement revendre ton yield token et obtenir une partie de ton rendement.

Utilisation comme ACHETEUR

Tu spécules sur une augmente de la valeur / des rendements ? Il peut être bon de racheter un FYTs si tu penses que les rendements seront plus important que prévu car tu prévois une augmentation des taux, de la valeur du token, … Cela signifie que tu as acheter le rendement initial (avec un discount) et en plus, tu peux profiter de l’évolution.